Минфин России подготовил и направил в правительство проект поправок, которые значительно расширяют возможности контроля за банковскими переводами между физическими лицами.
Документ предусматривает расширение объёмов обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком в целях более точного выявления доходов граждан. Отдельно отмечается, что под «переводами с карты на карту», не облагаемыми налогом, на практике нередко скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС получит право запрашивать у банков сведения о физических лицах без строгой привязки к основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка планируется создать систему регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах.
Центробанк с помощью собственных аналитических алгоритмов сможет формировать «карту активов» конкретного человека и сопоставлять её с движением средств по его операциям.
Ожидается, что власти получат инструмент для точного выявления любых аномалий — от сокрытия доходов и уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государству увязывать данные о счетах, операциях и доходах гражданина, находящиеся в разных информационных системах.
Ряд федеральных ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание на то, что в поправках не раскрывается значение термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создавать почву для злоупотреблений.
