Совершенно все участники крипторынка в России будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых контрагентов, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации крипторынка власти намерены принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
Почему это важно
По мнению регуляторов, новые формы расчетов привлекают внимание не только добросовестных участников, но и преступников. FATF требует сопровождения переводов в криптовалютах информацией, а несоответствие стандартам грозит включением страны в серые или чёрные списки при последующей проверке в 2028 году.
Ключевые меры
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC): установление сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Введение обязательного контроля за операциями: пять новых видов операций с цифровой валютой и цифровыми правами подлежат информированию Росфинмониторинга при пороге от 1 000 000 рублей.
- Реализация travel rule: сопровождение информационных переводов и предоставление данных об отправителе и получателе.
- Право цифровых депозитариев и обменников делегировать идентификацию банковским и ценным бумагам участникам рынка.
- Возможность отказа в заключении договора цифрового счёта при подозрениях в отмывании денег или финансировании терроризма.
- Интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента» и применение ограничительных мер к высокорисковым клиентам.
Сейчас брокеры и управляющие могут проводить упрощённую идентификацию, но действующему клиенту, желающему выйти на крипторынок, потребуется «доидентификация» — то есть сбор дополнительных сведений.
«Это не тотальный контроль, а мониторинг наиболее крупных операций», — отметили в Росфинмониторинге.
Антиотмывочные требования планируется ввести практически сразу после принятия пакета — отлагательного срока не предусматривается, поэтому компании рекомендуется начинать подготовку уже сейчас.
