Какие операции привлекают внимание банков по версии ЦБ?
Центробанк выделяет ряд критериев, по которым банки могут отмечать потенциально мошеннические действия при снятии наличных и переводах. В пресс‑центре МВД уточнили, что среди таких признаков —
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 000 руб.;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершались операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Отмечают, что эти критерии помогают выявлять потенциально мошеннические операции, но не являются доказательством противоправных действий со стороны клиента.
